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TECNICO DEL PORTAFOGLIO PRIVATE

 

 

IL CORSO DI FORMAZIONE

Il corso di formazione professionale di Tecnico del Portafoglio private forma l’operatore affinché sia in grado di Curare le relazioni con clienti privati con patrimoni rilevanti, monitorando la redditività e il rischio del portafoglio clienti assegnato, garantendo la soddisfazione dei bisogni del cliente, il raggiungimento degli obiettivi, il rispetto delle linee guida commerciali e delle normative. Le principali attività del Tecnico del Portafoglio Private sono: assistenza e consulenza alla clientela “private”, sviluppo commerciale e fidelizzazione della clientela “private”, monitoraggio e gestione del portafoglio clienti, analisi e controllo del profilo di rischio dei clienti in portafoglio, gestione delle attività preliminari e successive relative alla concessione e rinnovo degli affidamenti, promozione ed esecuzione delle attività relative a finanziamenti

 

LE FUNZIONI

  • Gestione e vendita di prodotti finanziari;
  • Intermediazione bancaria;
  • Assistenza e consulenza alla clientela “private;
  • Sviluppo commerciale e fidelizzazione della clientela “private”;
  • Monitoraggio e gestione del portafoglio clienti;
  • Analisi e controllo del profilo di rischio dei clienti in portafoglio;
  • Gestione delle attività preliminari e successive relative alla concessione e rinnovo degli affidamenti;
  • Promozione ed esecuzione delle attività relative a finanziamenti.

 

Contesti operativi

  • Servizi di consulenza finanziaria erogati dalle unità operative dislocate sul territorio (filiali)

 

 

 

Programma Didattico

  • Principi di economia dei Mercati finanziari;
  • Tecniche e metodi di analisi degli Indici macro-economici;
  • Tecniche di analisi del mercato private;
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato private; modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative;
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di finanziamento a privati;
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di investimento;
  • Metodi di gestione della customer satisfaction;
  • Principi e tecniche di budgeting;
  • Modelli di wealth management
  • Principi e metodi di prospecting;
  • Tecniche di cross selling;
  • Principi e tecniche di negoziazione “win win”;
  • Metodi di gestione del budget commerciale;
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato private;
  • Trend andamentali dei mercati finanziari;
  • Principi di customer experience;
  • Tecniche di analisi della propensione al rischio clientela private;
  • Prodotti finanziamento private;
  • Tecniche e metodi di analisi degli Indici macro-economici;
  • Tecniche di gestione, monitoraggio e controllo delle azioni commerciali su clientela private;
  • Normativa fiscale persone e famiglie;
  • Sistema della previdenza complementare;
  • Elementi fondanti della finanza comportamentale;
  • Tecniche di definizione del profilo di rischio della clientela private;
  • Principi di relationship building;
  • Elementi di comunicazione persuasiva;
  • Principi di tecnica bancaria per l’istruttoria delle pratiche di affidamento;
  • Principi e metodi di Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti;
  • Procedura di istruttoria delle domande di affidamento;
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio /rendimento affidamento di clientela private;
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/ rendimento affidamenti.
  • Normativa CAI e usura,
  • Procedure operativo – amministrative titoli e operazioni finanziarie;
  • Elementi di project management;
  • Elementi di time management.

 

Requisito d’Accesso

  • Attestato di qualifica di operatore professionale

Attestato / Durata del corso

Attestato: il superamento dell’esame finale comporta il rilascio dell’ Attestato di Qualifica di Tecnico del Portafoglio Private riconosciuto dalla Regione Campania e valido a livello Nazionale ed Europeo (anche per concorsi pubblici) ai sensi della legge 845/78 art. 14

Durata complessiva:  600 ore (240h di stage 360 h di teoria)

 

 

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