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TECNICO DEL PORTAFOGLIO CORPORATE

 

IL CORSO DI FORMAZIONE

Il corso di formazione professionale di Tecnico del portafoglio corporate forma un operatore in grado di curare la gestione e lo sviluppo dei clienti corporate (società di capitali) attraverso la proposta e la vendita di prodotti e servizi mirati alla soddisfazione dei bisogni

della clientela e al raggiungimento degli obiettivi, in attuazione delle politiche e delle strategie aziendali. Le principali attività del Gestore Portafoglio Corporate sono: sviluppo commerciale e fidelizzazione della clientela “corporate”, monitoraggio e gestione del portafoglio clienti, gestione delle attività preliminari, operative e amministrative relative alla concessione e rinnovo degli affidamenti, presidio della qualità del credito dei clienti in portafoglio, presidio dell’operatività contrattuale e della gestione amministrativa e documentale.

 

LE FUNZIONI:

  • Applica tecniche di analisi di mercato
  • Utilizza strumenti e metodi di segmentazione del mercato corporate
  • Adotta metodi e tecniche di prospetting
  • Applica tecniche di analisi dei bisogni dell’utenza
  • Applica tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applica metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Applica tecniche di negoziazione, di budgeting commerciale
  • Pianifica la relazione commerciale definendo attività tempi e risultati
  • Identifica le opportunità di sviluppo commerciale su clientela corporate Gestita
  • Applica le tecniche di sviluppo di offerte commerciali rispondenti alle esigenze attuali e prospettiche della clientela “corporate”
  • Utilizza strumenti, metodi e tecniche di monitoraggio verifica e controllo della rispondenza tra risultati commerciali conseguiti e obiettivi di business programmati
  • Applica metodi e tecniche di analisi quali-quantitativa della solvibilità del cliente
  • Applica le procedure per istruire le pratiche di fido
  • Applica metodi e tecniche quali quantitative di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Applica metodi e strumenti di valutazione del rischio complessivo di “gruppo”
  • Applica metodi e strumenti di valutazione del rischio rendimento dell’affidamento
  • Applica modelli e strumenti di valutazione del rating
  • Applica le tecniche per rilevare le criticità e le anomalie nella relazione creditizia
  • Utilizza metodi e strumenti di gestione del credito problematico
  • Applica tecniche e strumenti di controllo qualità del portafoglio crediti
  • Applica le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Applica le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Utilizza modelli e strumenti di elaborazione di contrattualistica in ambito creditizio/finanziario

 

CONTESTI OPERATIVI:

  • Tecnici del lavoro bancario
  • Tecnici della gestione finanziaria aziendale
  • Tecnici del lavoro bancario
  • Tecnici della gestione finanziaria
  • Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali

 

 

PROGRAMMA DIDATTICO :

  • Principi di economia dei mercati finanziari
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Tecniche di analisi del mercato locale corporate
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato corporate
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di finanziamento ordinari, di finanziamento speciale
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di investimento
  • Tecniche e Metodi di gestione della customer satisfaction
  • Principi e tecniche di budgeting
  • Metodi di gestione del budget commerciale
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato “corporate”
  • Metodi e strumenti di formalizzazione dell’offerta commerciale
  • Tecniche di analisi quali-quantitativa dell’affidabilità della clientela “corporate”
  • Principi di tecnica bancaria per l’istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Tecniche di analisi del rischio complessivo di “gruppo”
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio /rendimento affidamento di imprese e di gruppi di imprese
  • Tecniche di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Tecniche di gestione crediti problematici
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Principi e procedure di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Normativa fiscale imprese
  • Normativa civilistica imprese
  • Normativa su investimenti
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Elementi di contrattualistica bancaria
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti

 

REQUISITO D’ACCESSO: 

  • Diploma professionale
  • Diploma liceale
  • Diploma di istruzione tecnica
  • Certificato di specializzazione tecnica superiore

 

ATTESTATO : AL TERMINE DEL PERCORSO FORMATIVO SARÀ  RILASCIATA LA QUALIFICA DI “ TECNICO DEL PORTAFOGLIO CORPORATE  ”

DURATA COMPLESSIVA DEL CORSO:  600 (di cui 240 di stage)

 

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